&Colin.Wright; &Colin.Wright.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;
1 грудня 2024 року
5.2.0

# Бюджети

## Що таке бюджет?

Бюджет — це розподілений за категоріями список очікуваних прибутків і витрат за певний період.

За допомогою можливостей з роботи на бюджетом &kmymoney; ви зможете створювати річні бюджети. Для окремого року можна створити декілька бюджетів. Вам слід встановити місячні значення бюджету для всіх визначених вами категорій прибутків і витрат. Значення можна вказати у три способи, залежно від обраного періоду:

Щомісяця

  (Типовий) вказати єдине значення, яке стосуватиметься кожного місяця у бюджеті

Щорічно

  Вказати одне значення рівномірного дроблення за кожним з місяців бюджету

Окремі

  Вказати окремі значення для кожного з місяців.

  Цим варіантом слід скористатися, якщо прибутки і видатки нерівномірно розподілено протягом року.

У &kmymoney; передбачено декілька різновидів звітів, за допомогою яких можна порівняти поточні прибутки та витрати з вказаними у бюджеті. Докладніше про це оповідається у іншому розділі.

## Ваші бюджети

Доступ до ваших бюджетів можна отримати з панелі бюджетів, відкрити яку можна натисканням відповідної піктограми на панелі вибору режиму перегляду, розташованій у лівій частині вікна &kmymoney;.

На панелі бюджетів ви побачити дві основних частини. Ліворуч розташовано основну частину, де показано список створених вами бюджетів. Над цим списком розташовано кнопки для створення, перейменування та вилучення бюджетів. Праву частину вікна поділено на три розділи. У верхній частині показано список категорій. У нижній частині показано суми, пов'язані з бюджетом, який позначено ліворуч, для категорії, позначеної у списку бюджетів. Між цими розділами розташовано панель додаткового керування бюджетом.

### Перегляд, створення, перейменування та вилучення бюджетів

У лівому розділі вікна бюджетів показано список бюджетів, що містять поточний файл &kmymoney;. Якщо жодного бюджету ще не було створено, список буде порожнім. Список бюджетів міститиме два стовпчики:

Назва

  Назва бюджету

Рік

  Бюджетний рік. Зауважте, що початковий місяць і день бюджетного року можна визначити за допомогою діалогового вікна налаштовування &kmymoney;. Щоб змінити фіскальний рік бюджету, двічі клацніть на пункті року.

Суми з обраного бюджету буде показано праворуч. Щоб змінити вибір бюджету натисніть пункт бюджету у списку ліворуч. Крім того, якщо список перебуває у фокусі, ви можете обрати інший бюджет за допомогою натискання клавіш зі стрілочками вгору і вниз. Якщо ви внесли до бюджету зміни, а потім вирішили перейти до іншого бюджету, &kmymoney; запитає вас про те, бажаєте ви зберегти чи відкинути внесені вами зміни.

Над списком бюджетів ви побачите три кнопки.

Створити

  Створити новий порожній бюджет. Типовою назвою бюджету буде «Бюджет <рік>», де <рік> — поточний бюджетний рік.

Перейменувати

  Редагувати назву позначеного бюджету. Крім того, ви можете змінити назву бюджету після наведення вказівника миші на позначку бюджету у списку з наступним подвійним клацання лівою кнопкою миші.

Вилучити

  Вилучити вибраний бюджет

Доступ до додаткових дій можна отримати за допомогою контекстного меню параметрів бюджету, яке можна викликати клацанням правою кнопкою миші, коли вказівник перебуває на пункті бюджету.

Створити бюджет

  Створити новий порожній бюджет.

Перейменувати бюджет

  Перейменувати позначений бюджет.

Вилучити бюджет

  Вилучити вибраний бюджет

Копіювати бюджет

  Створює копію позначеного бюджету. Новий бюджет матиме назву «Копія <бюджет>», де через <бюджет> позначено назву бюджету, який ви копіювали.

Бюджет, заснований на прогнозі

  Заповнює поля сум бюджету на основі даних з Прогнозу &kmymoney;. Докладніше про прогнози можна дізнатися з розділу щодо прогнозів.

### Список категорій

У списку категорій буде показано категорії прибутків і витрат. Не слід забувати, що у &kmymoney; категорії є особливим типом рахунків. Як і інші списки &kmymoney;, цей список є ієрархічним. Пункти списку можна розгортати або згортати, таким чином ховаючи або роблячи видимими підкатегорії категорій. У списку категорій ви побачите декілька стовпчиків:

Окрім стовпця «Назва», показ усіх інших стовпців можна вмикати або вимикати, клацнувши правою кнопкою миші на заголовку будь-якого стовпця та встановивши або знявши позначку поряд із назвою стовпця. Щоб дізнатися більше про призначення кожного стовпця, перегляньте розділ панель категорій. Нижче наведено лише стовпці, які стосуються бюджетів, але може бути показано усі стовпці категорій.

Назва

  Назва рахунку (категорії)

Тип

  Тип категорії (прибутковий чи витратний)

Баланс

  Поточний баланс рахунку. Це поле буде порожнім для категорій, якщо категорію визначено у основній валюті. Якщо ж суму категорії визначено у іноземній валюті, у балансі буде показано суму у основній валюті.

Загальна сума

  Загальна щорічна сума у бюджеті. Якщо у категорії є підлеглі рахунки, а список підкатегорій категорії згорнуто, буде показано загальну суму для категорії і всіх її підкатегорій. Якщо суму категорії визначено у іноземній валюті, загальну суму буде показано у основній валюті.

Під списком категорій розташовано декілька елементів керування. Кнопки Оновити (Оновити) і Скинути (Скинути) описано нижче. Кнопки згортають і розгортають увесь список категорій.

Ви можете відфільтрувати список категорій у два способи. Позначення пункту Сховати невикористовувані категорії бюджету приховає пункти категорій та усіх підкатегорій, з якими не пов'язано жодних сум і які не містять підкатегорій з певними сумами. Праворуч від пункту приховування ви побачите поле для введення тексту без мітки. У списку залишаться лише ті категорії (разом з батьківськими для них категоріями), які міститимуть дані, що відповідають вказаним у полі для введення тексту літерам.

Зауважте, що внесення змін до пункту Сховати категорії, що не використовуються або поля фільтрування, ймовірно, призведе до змін у показі списку категорій. Можливо, вам доведеться знову розгорнути список, щоб побачити всі категорії, які має бути показано за поточних значень параметрів.

### Прив'язки

У області прив'язки буде показано суми для позначеної категорії у списку категорій.

Рахунок

  Тут буде показано назву позначеного рахунку. Якщо рахунок є підлеглим рахунком, буде показано повну назву позначеного рахунку у форматі «Категорія:Підкатегорія».

Загалом

  Відповідає загальній річній сумі, пов'язаній з цією категорією.

Включити підлеглі рахунки

  Якщо позначено цей пункт, на панелі звітів буде показано поточні прибутки і витрати у підкатегоріях, що належать до категорії. Буде показано загальні дані, а не дані за підкатегоріями.

  Якщо у підкатегорії є сума, визначена у бюджеті, прибутки і витрати буде показано для цієї підкатегорії.

  Якщо список підкатегорій категорії, позначеної у списку категорій, згорнуто, хоча у полі загальної суми показано суму всіх загальних сум підкатегорій, суми області прив'язки можуть залишатися нульовими, якщо не буде позначено цей пункт або суму не буде безпосередньо пов'язано з категорією.

  Загалом кажучи, ви або позначити цей пункт і призначите суму до кожної з категорій, а не до їхніх підкатегорій, або не будете позначати пункт і призначите суми до підкатегорій, залишивши суму категорії нульовою. Якщо у разі позначення пункту якусь з категорій буде пов'язано з певною сумою, цю суму буде перенесено до основної категорії.

Спорожнити

  За допомогою натискання цієї кнопки можна відновити нульове значення суми або сум у категоріях бюджету.

Період

  За допомогою цих пунктів ви зможете обрати період, якого стосуватиметься вказана сума.

  Щомісяця

    Вводиться єдине значення, що визначає суму на місяць. Це типовий варіант.

  Щорічно

    Вводиться єдине значення, що визначає суму на рік.

  Окремі

    Суми вказуються для кожного з календарних місяців. Цей варіант використовується за умови, що витрати і прибутки нерівномірно розподілено протягом року.

  Якщо сума або суми вже було вказано, але ви змінили період, &kmymoney; запропонує вам використати поточну підсумкову суму за рік для призначення нових сум.

### Оновлення і повернення до попередніх значень

Після внесення першої ж зміни до сум бюджету програма вмикає кнопки Оновити та Повернути. До бюджету може бути внесено будь-яку кількість змін. Натискання кнопки Оновити призведе до збереження змін і вимикання кнопок Оновити і Повернути.

Натискання кнопки Зберегти &kmymoney; призведе до збереження лише тих змін, які було збережено за допомогою натискання кнопки Оновити. Таким чином, якщо ви внесли зміни до бюджету, але ще не зберегли зміни, застосування функціональної можливості Зберегти &kmymoney; не стосуватиметься зміненого бюджету, а кнопки Оновити і Повернути залишатимуться увімкненими.

Натискання кнопки «Повернути» призведе до скасування всіх змін, внесених до бюджету з часу попереднього натискання кнопки «Оновити» та вимикання кнопок Оновити і Повернути.

## Звіти щодо бюджетів

У &kmymoney; передбачено декілька варіантів звітів, призначених для порівняння поточних прибутків і витрат з бюджетними. Список цих звітів наведено у розділі «Робота з бюджетом». Передбачено два типи звітів:

Лише бюджет

  У цих звітах показано суми з бюджету.

  Місячний бюджет

    Показує місячні суми з бюджету.

  Річний бюджет

    Показує місячні суми з бюджету разом з загальнорічною сумою.

Бюджетовано/Фактично

  Показує порівняння суми з бюджету з поточними сумами надходжень і витрат. У кожному зі звітів з бюджету ви побачите стовпчики «Бюджет», «Поточний» і «Різниця». Звіти розрізняють за періодом звітування.

  Бюджетовано/Фактично цього року

    з початку року до поточного дня

  Бюджетовано/Фактично цього року (YTM)

    з початку року до останнього дня попереднього місяця

  Щомісячно бюджетовано/фактично

    з початку року до останнього дня поточного місяця

  Щорічно бюджетовано/фактично

    з 1 січня до 31 грудня

  Графік Річне бюджетування/Поточне:

    те саме, що і попередній звіт, але, типово, у графічній формі

  На основі цих звітів ви можете створити власні звіти: змініть діапазон дат і бюджет або інші параметри звітування.